Общая тенденция поведения фонда SPMV

Если посмотреть на график с самого начала, с 2017 года, то видно, что фонд в целом рос. Конечно, были и взлеты, и падения, но общая тенденция — восходящая. Это значит, что со временем стоимость одной «доли» в этом фонде становилась все больше и больше.

Резкое падение в 2020 году: что случилось?

Вы правильно заметили резкое падение в 2020 году. Это был период, который многие инвесторы запомнили надолго. Причина этого падения — начало пандемии COVID-19. Когда страны начали вводить строгие ограничения (локдауны), это вызвало огромную панику на всех мировых финансовых рынках. Инвесторы очень испугались, что экономика сильно пострадает, и начали массово продавать активы, опасаясь худшего. Из-за этого цены на многие активы, включая акции, входящие в S&P 500, и соответственно, на фонд SPMV, сильно упали.

Что могло произойти с вкладом начинающего инвестора?

Представим инвестора, который вложил 10 000 шекелей в SPMV в начале 2017 года. Для простоты расчетов, будем считать, что средний курс доллара к шекелю на протяжении всего периода составлял 3.75 шекелей за 1 доллар. То есть, 10 000 шекелей — это примерно 2666.67 долларов США** (10 000 / 3.75). Давайте посмотрим, как менялся его вклад:

Что произошло с первоначальным вкладом?

Да, в 2020 году инвестор временно потерял часть денег. Если бы он посмотрел на свой счет в самый пик паники (март 2020 года), то его 10 000 шекелей могли бы превратиться примерно в 8550 шекелей. Это был бы "бумажный" убыток, то есть реальный убыток, если бы он продал в этот момент.

Вернулись ли деньги?

Да, они не только вернулись, но и приумножились! Как видно из "таблицы", если инвестор не продал свои «частички» фонда в панике и дождался восстановления, его вклад начал расти вместе с рынком. К концу 2020 года часть потерь уже была отыграна, а в последующие годы вклад существенно вырос, превысив изначальные 10 000 шекелей.

Сколько накопилось на сегодняшний день?

На сегодняшний день, если инвестор вложил 10 000 шекелей в начале 2017 года (что эквивалентно примерно 2666.67 долларам США при курсе 3.75 шекелей за доллар), то на эти деньги он купил определённое количество "частичек" фонда (около 102.56 частичек, исходя из цены SPMV в 26$ за штуку).

Сейчас каждая такая "частичка" стоит около 46.85 долларов. Таким образом, его первоначальный вклад в 10 000 шекелей вырос примерно до 17 974 шекелей. Это без учета комиссий и дивидендов, которые фонд мог выплачивать. То есть, за полных 8 лет прибыль составила в среднем около 8% годовых. Если сравнить это с процентами по банковским депозитам (3-4%), то цифры говорят сами за себя.

Этот пример показывает важный урок для начинающих инвесторов: рынки могут падать, но в долгосрочной перспективе они часто восстанавливаются и продолжают расти. Главное — не паниковать и не продавать активы во время спада, если вы инвестируете на долгий срок.