Основная информация
"מיטב פנסיה מקיפה לבני 50 עד 60"- это специализированный пенсионный фонд, управляемый израильской инвестиционной компанией Дом Инвестиций Мейтав (מיטב בית השקעות). Фонд предназначен специально для вкладчиков в возрасте от 50 до 60 лет и является частью комплексной пенсионной системы компании.
Ключевые характеристики
Инвестиционная стратегия
Фонд относится к категории "комплексной пенсии" и распределяет свои инвестиции между акциями, корпоративными облигациями и государственными облигациями по усмотрению управляющих фонда, с умеренным уровнем риска относительно двух других треков, адаптированных под возраст вкладчика.
Активы участников будут подвержены различным активам в соответствии с требованиями закона. Активы будут инвестироваться по усмотрению инвестиционного комитета, учитывая, среди прочего, возраст участников в каждом треке.
Уровень риска: Умеренный
Фонд позиционируется как инвестиционный продукт со средним уровнем риска, что соответствует возрастной группе 50-60 лет, которая находится на пороге выхода на пенсию и требует более консервативного подхода к инвестированию.
Финансовые показатели
| Период | Доходность |
|---|---|
| Доходность за апрель 2025 года | 0.68% |
| Доходность с начала 2025 года | 1.25% |
| Совокупная доходность за последние 12 месяцев | 12.03% |
| Совокупная доходность за последние 36 месяцев | 24.99% |
| Совокупная доходность за последние 60 месяцев | 63.11% |
Рейтинг среди конкурентов
По сравнению с совокупной валовой доходностью за последние 12 месяцев фонд занимает 2-е место из 8 фондов с аналогичными характеристиками, уровнем риска и инвестиционными направлениями.
Фонд "מיטב פנסיה מקיפה לבני 50 עד 60" достиг для своих вкладчиков за последние 12 месяцев совокупной доходности выше среднего на 1.05%.
Контекст компании Мейтав
Дом Инвестиций Мейтав является лидером в сфере инвестиций с профессиональной финансовой оболочкой, включающей фонды социального страхования, учебные фонды, пенсионные фонды, взаимные фонды, самостоятельную торговлю и управление инвестиционными портфелями.
Мейтав является одной из избранных пенсионных компаний, которые были выбраны в тендере Министерства финансов.
Особенности комплексного пенсионного плана
Основное различие между комплексным пенсионным фондом и общим пенсионным фондом заключается в возможности приобретения у государства специальных облигаций типа "ערד".
ערד - это государственная облигация на 15 лет, привязанная к индексу и несущая очень высокий процент 4.86% в год, поэтому право на их приобретение является очень выгодной льготой для вкладчиков.
Государство фактически субсидирует вкладчиков комплексной пенсии путем выпуска облигаций ערד и фактически увеличивает размер пенсии, которую получат вкладчики при выходе на пенсию.
Пенсионный фонд "מיטב מקיפה לבני 50 עד 60" представляет собой специализированное решение для израильтян предпенсионного возраста, предлагающее сбалансированный подход к инвестированию с умеренным риском. Показатели доходности фонда демонстрируют стабильные результаты выше среднего в своей категории, что делает его привлекательным вариантом для вкладчиков соответствующей возрастной группы.
Управление фондом осуществляется опытной компанией Мейтав, которая является одним из ведущих игроков на израильском рынке пенсионных услуг и входит в число избранных пенсионных компаний Министерства финансов Израиля.
