"מיטב פנסיה מקיפה לבני 50 ומטה" - это высокодоходный пенсионный фонд, управляемый израильской инвестиционной компанией Инвестиционный дом Мейтав (מיטב בית השקעות). Фонд специально разработан для молодых вкладчиков в возрасте до 50 лет и показывает стабильную доходность выше среднего по рынку.
Ключевые характеристики
Почему выбирают מיטב פנסיה מקיפה לבני 50 ומטה?
Инвестиционная стратегия מיטב פנסיה מקיפה לבני 50 ומטה
Фонд относится к категории "комплексной пенсии" и распределяет свои инвестиции между акциями, корпоративными облигациями и государственными облигациями по усмотрению управляющих фонда. Мсведения с высоким уровнем риска относительно других возрастных треков, что соответствует молодому возрасту вкладчиков до 50 лет.
Активы участников инвестируются в различные финансовые инструменты в соответствии с требованиями закона. Инвестиционные решения принимаются инвестиционным комитетом с учетом возраста участников трека.
Профиль риска
Уровень риска: Высокий (относительно других возрастных треков)
Фонд позиционируется как инвестиционный продукт с высоким уровнем риска, что соответствует возрастной группе до 50 лет, которая имеет длительный инвестиционный горизонт и может позволить себе более агрессивные инвестиционные стратегии.
Финансовые показатели
Доходность (по состоянию на февраль 2025 года)
| Период | Доходность |
|---|---|
| Доходность за январь 2025 | -1.91% |
| Доходность с начала года | -1.91% |
| Совокупная доходность за последние 12 месяцев | 14.13% |
| Годовая средняя доходность за последние 3 года | 10.93% |
| Годовая средняя доходность за последние 5 лет | 8.58% |
| Совокупная доходность за последние 3 года | 36.51% |
| Совокупная доходность за последние 5 лет | 50.89% |
Рейтинг среди конкурентов
По совокупной валовой доходности за последние 12 месяцев фонд "מיטב פנסיה מקיפה לבני 50 ומטה" достиг для своих вкладчиков доходности выше среднего на 0.31%.
Это показывает стабильную эффективность управления активами фонда по сравнению с аналогичными продуктами в данной категории риска и инвестиционного направления.
Структура активов и управление рисками
Распределение активов
| Тип актива | Доля | Стоимость (тыс. ₪) |
|---|---|---|
| Акции и фондовые инструменты | 37.65% | 9,230,660 |
| Специальные государственные облигации (ЭРЕД) | 28.08% | 6,884,327 |
| Прочие активы | 11.24% | 2,755,953 |
| Корпоративные облигации (торгуемые) | 7.49% | 1,836,208 |
| Денежные средства и эквиваленты | 7.11% | 1,742,839 |
Показатели риска
Волатильность (стандартное отклонение за 3 года): 1.84%
Волатильность (стандартное отклонение за 5 лет): 1.78%
Коэффициент Шарпа: 1.21%
Коэффициент ликвидности: 82.8%
Комиссии и расходы
| Тип комиссии | Размер |
|---|---|
| Комиссия с взносов | 2.01% |
| Комиссия с накоплений | 0.15% |
Контекст компании Мейтав
Инвестиционный дом Мейтав является одной из ведущих инвестиционных компаний Израиля с профессиональной финансовой оболочкой, включающей фонды социального страхования, учебные фонды, пенсионные фонды, взаимные фонды и управление инвестиционными портфелями.
Инвестиционный дом Мейтав - лидер в сфере инвестиций с профессиональной финансовой оболочкой, включающей фонды социального страхования, учебные фонды, пенсионные фонды, взаимные фонды, самостоятельную торговлю и управление инвестиционными портфелями.
Мейтав является одной из избранных пенсионных компаний, которые были выбраны в тендере Министерства финансов.
Особенности комплексного пенсионного плана
Основное различие между комплексным пенсионным фондом и общим пенсионным фондом заключается в возможности приобретения у государства специальных облигаций типа "ערד".
ערד - это государственная облигация на 15 лет, привязанная к индексу и несущая очень высокий процент 4.86% в год, поэтому право на их приобретение является очень выгодной льготой для вкладчиков.
Ограничения по взносам
Взносы в комплексный пенсионный фонд ограничены зарплатой до двукратного размера средней зарплаты по стране (около 25,000 ₪ в месяц). Максимальный месячный взнос составляет примерно 5,139 ₪.
Переходы между треками
Важно отметить, что участники, которые достигли возраста 50 лет, автоматически переводятся в соответствующий возрастной трек "מיטב פנסיה מקיפה לבני 50 עד 60", если они не выберут иной инвестиционный трек самостоятельно.
Заключение
Пенсионный фонд "מיטב פנסיה מקיפה לבני 50 ומטה" является оптимальным решением для молодых израильтян, стремящихся к эффективному долгосрочному пенсионному накоплению. Сочетание высокой доходности (14.13% за последний год), профессионального управления от Мейтав и государственных льгот делает этот фонд привлекательным выбором для построения финансового будущего.
Фонд эффективно использует преимущества комплексной пенсионной системы, включая доступ к субсидированным государственным облигациям, которые составляют значительную долю портфеля. Управление фондом осуществляется опытной компанией Мейтав, которая является одним из ведущих игроков на израильском рынке пенсионных услуг и входит в число избранных пенсионных компаний Министерства финансов Израиля.
Для молодых вкладчиков с длительным инвестиционным горизонтом данный фонд может стать основой эффективной стратегии пенсионного накопления благодаря сочетанию агрессивной инвестиционной политики и государственных льгот.
⚠️ Важное уведомление
Данный обзор носит исключительно информационный характер и не является:
- Персональной рекомендацией по выбору пенсионного фонда
- Финансовым или инвестиционным советом
- Гарантией будущих результатов или доходности
- Заменой профессиональной консультации
Прошлые результаты не гарантируют будущую доходность. Инвестиции в пенсионные фонды сопряжены с риском потери капитала. Рейтинги и показатели могут изменяться.
Перед принятием решения о выборе пенсионного фонда обязательно проконсультируйтесь с лицензированным пенсионным консультантом или финансовым советником, который сможет учесть ваши индивидуальные обстоятельства, цели и потребности.
