Основная информация
Инвестиционный дом פסגות (Psagot Investment House) является одним из крупнейших и наиболее опытных игроков на израильском финансовом рынке. Основанная в 1963 году, компания прошла долгий путь развития и сегодня управляет активами на сумму 24 миллиарда долларов США.
Год основания: 1963 (более 60 лет опыта)
Активы под управлением: $24 миллиарда
Количество клиентов: Более 1 миллиона
Владелец: Рани Цим (Value Capital, с 2021 года)
Расположение: ул. Ахад ха-Ам, Тель-Авив
История и развитие
Ключевые этапы развития:
- 1963: Основание компании
- 1990: Создание Psagot Ofek (управление портфелями) Габриэллой Равид
- 2003: Слияние Psagot Mutual Funds и Psagot Ofek
- 2005: Продажа Bank Leumi компании York Capital Management (США)
- 2010: Переход под контроль Apax Partners за $576 млн
- 2021: Продажа Altshuler Shaham компании Value Capital (Рани Цим) за 405 млн шекелей
Пенсионные и накопительные фонды
Psagot Provident Funds and Pension является одним из ведущих управляющих пенсионными и накопительными фондами в Израиле, специализируясь на средне- и долгосрочных инвестициях.
Основные продукты:
| Тип фонда | Описание | Особенности |
|---|---|---|
| Накопительные фонды | Различные виды накопительных продуктов | Выдающиеся результаты в долгосрочной перспективе |
| Фонд "Гадиш" | Крупнейший накопительный фонд в Израиле | Управляется Psagot |
| Пенсионные фонды | Различные страховые программы и инвестиционные опции | Оптимизация под потребности клиентов |
| Фонды обучения | Специализированные накопительные продукты | Для образовательных целей |
| Центральные фонды выходного пособия | Управление выходными пособиями | Корпоративные решения |
Крупные приобретения в пенсионной сфере
Стратегические acquisitions:
- 2009: Приобретение накопительного фонда у Prisma Investment House на 20 млрд шекелей активов
- 2010: Победа в тендере на контроль над пенсионным фондом Гистадрут Леуми с активами 6 млрд шекелей
Эти приобретения позволили Psagot стать крупнейшим инвестиционным домом Израиля под руководством тогдашнего генерального директора Роя Вермуса.
Структура группы компаний
Основные подразделения:
- Psagot Provident Funds and Pension Ltd. - управление пенсионными и накопительными фондами
- Psagot Mutual Funds - управление взаимными фондами (168 фондов)
- Psagot Exchange Traded Notes - старейшая ETF-компания в Израиле
- Psagot Securities Ltd. - брокерские услуги и управление портфелями
- Psagot Equity - сложные финансовые услуги
- Psagot Credit - кредитование бизнеса
- Psagot Trade - торговые услуги
Инвестиционная философия и подход
Ключевые принципы:
- Профессиональные инвестиции: Ответственная и прозрачная инвестиционная политика
- Долгосрочная перспектива: Стремление к выдающимся результатам в долгосрочном периоде
- Клиентоориентированность: Первый шаг в любой деятельности - размышления о клиентах
- Персональный подход: Высочайший стандарт профессионального и межличностного сервиса
Команда экспертов:
Psagot располагает командой опытных менеджеров по инвестициям, аналитиков и трейдеров, специализирующихся в широком спектре дисциплин. Отдел исследований непрерывно предоставляет информацию, выводы и инвестиционные идеи.
Финансовые показатели и достижения
Впечатляющие результаты:
- Активы под управлением: 185 млрд шекелей (по состоянию на 2018)
- Количество взаимных фондов: 168 различных инвестиционных опций
- Клиентская база: Более 1 миллиона клиентов
- Рыночное признание: Выдающиеся результаты в долгосрочной перспективе
Социальная ответственность
Общественная активность:
- Волонтерская деятельность: Сотрудники активно участвуют в различных волонтерских проектах
- Образовательный центр: "Центр знаний Psagot для финансового образования"
- Инновационные инструменты: Помощь общественности в управлении деньгами
- Поддержка военнослужащих: Особая поддержка резервистов в текущих условиях
Регулятивные вызовы
Исторические правовые вопросы:
- 2003-2004: Расследование Управления по ценным бумагам за подозрения в нарушениях
- 2008: Bank Leumi выплатил штраф 25 млн шекелей в рамках соглашения о признании вины
- 2010: Арест трех старших сотрудников по обвинению в манипуляциях с ценами облигаций
- Итог: Psagot выплатил штраф 150 млн шекелей, Рой Вермус покинул компанию
Все указанные вопросы относятся к прошлому периоду и были урегулированы. Под новым руководством компания продолжает успешную деятельность.
Современное состояние и перспективы
Текущее руководство:
- Владелец: Рани Цим (Value Capital)
- Председатель группы: Даниэль Левенталь
- Заместитель генерального директора по клиентам: Мали Левьев Биньямини
Инновации и развитие:
- Альтернативные инвестиции: Развитие новых инвестиционных продуктов
- Цифровизация: Современные онлайн-платформы для клиентов
- ESG-инвестиции: Фокус на экологически ответственные инвестиции
- Международная экспансия: Расширение деятельности за пределы Израиля
Заключение и оценка
Инвестиционный дом פסגות (Psagot Investment House) представляет собой одного из самых опытных и крупных игроков израильского финансового рынка:
Основные сильные стороны:
- Масштаб и опыт: 60+ лет на рынке, $24 млрд под управлением
- Лидерство в накопительных фондах: Управляет крупнейшим фондом "Гадиш"
- Диверсификация продуктов: Полный спектр пенсионных и инвестиционных услуг
- Стабильное руководство: Новое руководство под контролем Рани Цима
- Клиентская база: Более 1 миллиона довольных клиентов
- Инновационный подход: Постоянное развитие новых продуктов
Рекомендация: Psagot представляет надежный выбор для долгосрочного пенсионного планирования благодаря своему многолетнему опыту, масштабу операций и диверсифицированной продуктовой линейке. Компания особенно подходит инвесторам, ценящим стабильность и проверенный временем подход к управлению активами.
⚠️ ВАЖНЫЙ ДИСКЛЕЙМЕР
Данный обзор носит исключительно информационный и образовательный характер и НЕ является:
- Персональной рекомендацией по выбору пенсионного фонда или инвестиционного продукта
- Финансовым или инвестиционным советом
- Гарантией будущих результатов или доходности
- Заменой профессиональной консультации
Важные риски:
- Стоимость инвестиций может как расти, так и падать
- Прошлые результаты не гарантируют будущую доходность
- Управленческие комиссии влияют на итоговую доходность
- Изменения в законодательстве могут повлиять на условия
Перед принятием любых инвестиционных решений обязательно проконсультируйтесь с лицензированным финансовым консультантом или пенсионным советником, который сможет учесть ваши индивидуальные обстоятельства, цели и потребности.
